Invertir en cartera de valores

Tipos de inversión de cartera

Lo ideal es que contenga una combinación adecuada de inversiones de diversas clases de activos, como acciones, bonos y oro. Cada uno de ellos desempeña un papel único en su cartera, proporcionando potencial de crecimiento, ingresos, estabilidad relativa o protección frente a la inflación. Ajustando la cantidad que posee de cada clase de activos, puede ajustar el potencial de riesgo/remuneración de su cartera para crear una combinación que se adapte a sus objetivos y horizonte temporal.

Por ejemplo, si su objetivo de inversión está a muchos años vista, lo que le da margen para soportar oscilaciones temporales del mercado (es decir, tiene suficiente capacidad de riesgo), y puede soportar esas grandes oscilaciones (tolerancia al riesgo), su cartera podría inclinarse hacia activos de crecimiento, como las acciones. Por otro lado, si va a necesitar dinero de su cartera en breve, o si quiere menos volatilidad en su cartera, ésta podría inclinarse hacia activos defensivos, que podrían incluir efectivo, inversiones en efectivo y bonos del Tesoro de EE.UU. a corto plazo, que suelen ser menos volátiles que las acciones y los bonos a largo plazo.

A continuación encontrará una breve descripción de las principales clases de activos y lo que pueden aportar a su cartera. Aunque los hemos agrupado en función de su uso habitual (crecimiento, defensa, ingresos o protección frente a la inflación), tenga en cuenta que la mayoría pueden desempeñar múltiples funciones en una cartera. Tenga en cuenta que también los hemos clasificado según su volatilidad relativa como parte de una cartera más amplia, desde los activos de crecimiento relativamente más arriesgados hasta los activos defensivos destinados a ayudar a gestionar el riesgo.

La inversión de cartera también se conoce como

“No pongas todos los huevos en la misma cesta” es un proverbio que advierte contra la inversión de todos tus recursos en una sola fuente. Si algo le ocurriera a esa cesta, perderías todos tus huevos. Para mitigar ese riesgo, es aconsejable distribuir los activos. Aplicado a la inversión, este proverbio habla directamente del valor de la diversificación de la cartera.

La diversificación de carteras es una técnica de inversión cuyo objetivo es aumentar la rentabilidad y reducir el riesgo global asignando el capital a distintos tipos de inversión y sectores. Ya sea usted un aspirante a gestor de carteras o un inversor con curiosidad por saber cómo se construye su cartera, es fundamental comprender el valor de la diversificación en el mundo de la inversión.

Seleccionando inversiones complementarias, puede disminuir el perfil de riesgo de una cartera, independientemente de los perfiles de riesgo de las inversiones que la componen. Por ejemplo, imagine que es gestor de una cartera y decide invertir en dos valores: Inversión A e Inversión B. La Inversión A está en una empresa de reparto de paquetes, y la Inversión B está en una empresa de plataformas de videoconferencia. Aunque ambas inversiones sean muy arriesgadas, el hecho de que no pertenezcan a sectores estrechamente relacionados disminuye el riesgo global de la cartera.

Inversión de cartera en la India

Si toma decisiones inteligentes e invierte en los lugares adecuados, puede reducir el factor de riesgo, aumentar el factor de recompensa y generar rendimientos significativos. He aquí algunas cuestiones a tener en cuenta para empezar.

Si te decantaste por lo primero, entonces estás en la mayoría. Según una encuesta de Charles Schwab de 2019, alrededor del 59% de los estadounidenses dijeron que se consideraban ahorradores. Compara eso con hallazgos más recientes, sin embargo, y verás que el 63% de los encuestados en un grupo demográfico similar actualmente viven de cheque en cheque.

A muchos de nosotros nos enseñan desde pequeños que ahorrar es el camino más directo para crear riqueza y alcanzar la libertad financiera. Pero esto es un mito. Aunque ahorrar es fundamental para alcanzar ambos objetivos, invertir inteligentemente el dinero hace que sean mucho más asequibles.

El miedo que frena a la mayoría de la gente a la hora de invertir es razonable: la pérdida financiera frente a la ganancia financiera. Cuando trabajamos duro y somos lo bastante disciplinados para renunciar al consumo y ahorrar, la idea de perder el dinero que tanto nos ha costado ganar nos incomoda, como es comprensible. Por eso guardamos nuestro dinero en una cuenta bancaria asegurada por la FDIC.

Ejemplos de carteras de inversión

Un aspecto clave de la inversión que a veces se pasa por alto es la forma en que se compran y venden los distintos valores. Con la introducción de comisiones más bajas, la flexibilización de la normativa reguladora y el aumento del interés del público por la inversión, la industria financiera está en auge con diferentes vías para comprar y vender acciones, bonos y fondos de inversión.

Una de las formas más comunes y sencillas de comprar y vender acciones, fondos de inversión y bonos es a través de una agencia de valores. Las empresas de corretaje suelen exigirle que abra una cuenta con ellas y deposite cierta cantidad de fondos como muestra de buena fe. Las agencias de valores son populares porque son ellas (en lugar de usted) las que hacen gran parte del trabajo entre bastidores, como cumplimentar el papeleo necesario y garantizar el pago puntual de los dividendos. Elegir el corredor adecuado es un primer paso importante para los nuevos inversores.

Históricamente, la principal forma que tenían los inversores de entrar en el mercado de valores era simplemente ponerse en contacto con sus corredores de servicio completo y pedirles que compraran diferentes acciones y bonos en su nombre. Debido a la relación personal que a menudo se establece entre el inversor y el corredor, los corredores de servicio completo suelen llamar a sus clientes y recomendarles la compra o venta de determinados valores.