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Los bonos suelen pagar un tipo de interés fijo. Por lo tanto, pueden ser útiles para generar ingresos. A menudo se consideran de “menor riesgo” que la inversión en acciones de una empresa. Esto significa que pueden ayudar a limitar parte de la volatilidad que normalmente conlleva invertir exclusivamente en el mercado de valores. Creemos que los bonos pueden desempeñar un papel en una cartera diversificada. Pero se han acumulado una serie de riesgos que los inversores deben tener en cuenta.
En general, los mercados de bonos han subido con fuerza en los últimos años, pero a medida que sube el precio de un bono baja su rendimiento. Esta tendencia se ha invertido en 2022. Aunque el entorno del mercado sigue siendo incierto, lo más probable es que continúe la volatilidad en esta área del mercado. Esto aumenta el potencial de pérdidas de capital.
Los principales riesgos para los inversores en renta fija son una subida de la inflación o de los tipos de interés más rápida de lo esperado (riesgo de tipos de interés), una ralentización del crecimiento económico que dificulte a las empresas el pago de sus deudas (riesgo de impago) o una venta generalizada en todo el mercado que dificulte la venta de bonos a un precio razonable (riesgo de liquidez). Se podría argumentar que todo esto ha sucedido este año, pero es posible que la venta generalizada aún no haya terminado.
¿Cuáles son los mejores tipos de bonos para invertir?
Los bonos del Tesoro de EE.UU. se consideran una de las inversiones más seguras, si no la más segura, del mundo. A todos los efectos, se considera que están libres de riesgo. (Nota: están libres de riesgo de crédito, pero no de riesgo de tipo de interés.) Los bonos del Tesoro de EE.UU. se utilizan con frecuencia como referencia para los precios o rendimientos de otros bonos.
¿Cuál es el bono más seguro para invertir?
Los bonos del Tesoro de Estados Unidos se consideran las inversiones más seguras del mundo. Dado que el Gobierno de Estados Unidos nunca ha incumplido el pago de su deuda, los inversores consideran que los bonos del Tesoro estadounidense son instrumentos de inversión muy seguros.
¿Puedo comprar bonos I por valor de 10000 $ al año?
Normalmente, está limitado a comprar 10.000 $ por persona en bonos electrónicos de la Serie I al año. Sin embargo, el gobierno permite a quienes tengan un reembolso de impuestos federales invertir hasta 5.000 dólares de ese reembolso en bonos I en papel.
Bono a corto plazo
Los fondos cotizados (ETF) de bonos, a diferencia de los ETF de acciones, son fondos de renta fija que permiten a los inversores obtener ingresos regulares por el pago de intereses. Muchos ETF de bonos se centran en deuda municipal, corporativa, gubernamental e internacional. Otros siguen índices de referencia como el Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index. Los inversores también pueden comprar ETF de bonos que tengan rangos específicos de fechas de vencimiento.
Las perspectivas del mercado de renta fija en 2022 están cambiando debido a las medidas recientes y previstas de la Reserva Federal (Fed), el banco central estadounidense, en su intento de controlar la inflación. Hay dos piezas significativas en esta estrategia:
La rentabilidad global del mercado de renta fija, medida por el Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index, ha sido inferior a la del mercado en general en los últimos 12 meses, con una rentabilidad total del -3,9% en comparación con la rentabilidad total del S&P 500 del 28,0% a 16 de diciembre de 2021. El ETF de bonos con mejor rendimiento, basado en el rendimiento durante el último año, es VanEck CEF Muni Income ETF (XMPT).
El XMPT permite a los inversores acceder al mercado de bonos municipales reproduciendo lo más fielmente posible el precio y la rentabilidad del índice S-Network Municipal Bond Closed-End Fund. El índice de referencia sigue la rentabilidad de los fondos cerrados cotizados en EE.UU. que compran valores en el mercado de bonos exentos de impuestos denominados en dólares estadounidenses. A pesar de invertir en fondos cerrados, su enfoque proporciona una gran diversidad de exposición en valores de renta fija de distintas duraciones. El ETF ofrece el potencial de un alto nivel de ingresos exentos de impuestos, y puede generar rendimientos superiores a la mayoría de las demás inversiones de renta fija.
Mejor fondo de bonos corporativos
Cuando usted compra un bono, está prestando al emisor, que puede ser un gobierno, un municipio o una corporación. A cambio, el emisor promete pagarle un tipo de interés específico durante la vida del bono y devolverle el capital, también conocido como valor nominal o valor a la par del bono, cuando “venza”, es decir, al cabo de un periodo de tiempo determinado.
Riesgo de rescate. La posibilidad de que un emisor de bonos retire un bono antes de su fecha de vencimiento, algo que un emisor podría hacer si los tipos de interés bajan, de forma parecida a como un propietario podría refinanciar una hipoteca para beneficiarse de tipos de interés más bajos.
Los bonos corporativos son valores y, si se ofrecen públicamente, deben registrarse en la SEC. El registro de estos valores puede verificarse mediante el sistema EDGAR de la SEC. Desconfíe de cualquier persona que intente vender bonos no registrados.
La mayoría de los valores municipales emitidos después del 3 de julio de 1995 deben presentar información financiera anual, datos operativos y notificaciones de determinados acontecimientos ante la Junta Reguladora de Valores Municipales (MSRB). Esta información está disponible gratuitamente en línea en www.emma.msrb.org. Si el bono municipal no está registrado en la MSRB, podría ser una señal de alarma.
Vanguard total bond market etf
Top 5 Mejores Fondos de Bonos a Largo Plazo 202312 Enero 20235 min readUn bono se refiere a las inversiones realizadas predominantemente en bonos y otros instrumentos de deuda, incluyendo valores respaldados por hipotecas, así como bonos gubernamentales, corporativos, municipales y convertibles.
Un fondo de inversión que sólo invierte en bonos se denomina fondo de bonos o fondo de deuda. En comparación con la compra de bonos individuales, puede ser una forma más eficaz de invertir en bonos. Tienen una fecha de vencimiento de reembolso del principal. Hay que hacer pagos mensuales por los intereses.
Los Fondos de Bonos ofrecen a los inversores una diversificación inmediata por una pequeña inversión mínima requerida. Un bono a largo plazo tiene un mayor riesgo de tipo de interés que un bono a corto plazo debido a la asociación inversa entre los tipos de interés y los precios de los bonos.
Además, los inversores que se conforman con los tipos de interés fluctuantes del mercado pueden seguir adelante con estas inversiones. En este blog, hemos elaborado una lista de los 5 mejores Fondos de Bonos a largo plazo para 2023.
La conveniencia de los fondos de bonos se vería significativamente afectada por el entorno de los tipos de interés. Los bonos previamente anunciados valdrían más que los bonos recién emitidos en un entorno con tipos de interés a la baja. Dado que los inversores prefieren invertir en bonos recién emitidos con tipos más altos, la valoración de los bonos emitidos con anterioridad disminuye a medida que suben los tipos de interés.